Bankrekeningen zijn in korte tijd fors duurder geworden. Een doorsnee betaalrekening met één pas kostte in 2022 nog 26 euro per jaar, maar in 2026 loopt dat op tot gemiddeld 49 euro, blijkt uit nieuwe cijfers van Keuze.nl.
Bankrekening fors duurder
De stijging gaat in grote stappen. In 2025 betaalden consumenten gemiddeld al 44 euro per jaar voor een standaardrekening. Een jaar later komt daar nog eens vijf euro bij, naar 49 euro. Dat is in drie jaar tijd een plus van 70 procent.
Die betaalrekening is dus geen kleinigheid meer op je vaste lastenlijst. Voor veel huishoudens is het een basale dienst waar je niet eenvoudig op wilt besparen. Juist daarom valt zo’n snelle tariefsprong extra op, en ja, dat schuurt.
Hoe snel de tarieven stegen
Het tempo van de verhogingen is opvallend. Waar een rekening in 2022 gemiddeld 26 euro kostte, tik je in 2025 44 euro af, gevolgd door 49 euro in 2026. Dat is een reeks verhogingen die je zelden ziet bij basisdiensten.
Keuze.nl legde de belangrijkste pakketten naast elkaar en keek naar standaardrekeningen met één betaalpas. Zo wordt de vergelijking eerlijk, zonder extra’s zoals verzekeringen of creditcards die de prijs vertroebelen.
Wat je nu betaalt per bank
Bij ING komt een standaardrekening in 2026 uit op 48 euro per jaar, tegen 46,80 euro in 2025. Rabobank blijft staan op 41,40 euro in 2025 én 2026. ABN AMRO gaat van 44,40 naar 51,60 euro per jaar.
Ook duurzame spelers bewegen mee. ASN Bank stijgt van 43,80 naar 48 euro, terwijl Triodos Bank met 60 euro per jaar aan de bovenkant blijft maar wel stabiel blijft. Fintechbank Bunq geldt al langer als prijzig, maar verhogingen bleven relatief beperkt.
Inflatie vs tariefsprongen
De prijsverhogingen steken schril af tegen de door de Nederlandsche Bank verwachte inflatie van 2,4 procent in 2026. Met andere woorden: je bankkosten stijgen vele malen sneller dan het algemene prijspeil van goederen en diensten.
Daarmee rijst de vraag of deze sprongen nog in verhouding staan tot de geleverde dienst. De kern van betalen veranderde immers niet: geld overmaken, pinnen, incasseren en een app die werkt zonder gedoe.
Waarom banken verhogen
Banken verwijzen naar kosten voor innovatie, strengere regels en het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering. Die controles vragen veel IT, mensen en systemen. Ook wijzen sommige partijen naar jarenlang lage rentestanden die inkomsten drukten.
Tegelijk is digitalisering een zegen én een kostenpost. Apps moeten veilig, snel en constant beschikbaar zijn. Cybersecurity, nieuwe betaalstandaarden en klachtenafhandeling spelen achter de schermen een grotere rol dan de gemiddelde klant ziet.
ING en de lange lijn
Het meest zichtbaar is de stijging bij ING over de langere termijn. In 2019 kostte dezelfde rekening nog 18,60 euro per jaar. Zeven jaar later is dat 48 euro: een toename van 158 procent, fors en voelbaar.
Kijk je naar vier jaar terug, dan is ING twintig euro duurder dan toen. Wie al jaren klant is, merkt dat nu in het huishoudboekje. Dat patroon zie je breder in de sector, maar bij ING springen de cijfers extra in het oog.
ABN AMRO schakelt door
Bij ABN AMRO is de acceleratie recent het sterkst. In 2026 betalen klanten 51,60 euro per jaar voor een betaalrekening, tegenover 23,40 euro vier jaar geleden. Dat is ruim 120 procent erbij, in een relatief korte periode.
Het laat zien hoe banken inhalen na een tijd van lage tarieven en beperkte prijsstijgingen. Voor klanten voelt het abrupt, juist omdat betaalrekeningen jarenlang een soort stille zekerheid waren met voorspelbare kosten.
Rabobank en stabiliteit
Rabobank verhoogde midden 2025 nog de tarieven, maar houdt voor 2026 vast aan 41,40 euro. In het huidige overzicht van Keuze.nl blijft de prijs dus gelijk, wat Rabobank relatief gunstig positioneert in het nieuwe prijsladdertje.
Toch kan stabiliteit tijdelijk zijn. De sector beweegt mee met regelgeving, investeringen en concurrentiedruk. Als anderen doorstijgen of kosten herschikken, is een latere aanpassing niet uitgesloten. Voor nu is stilstand echter winst voor de klant.
ASN en Triodos in beeld
ASN Bank schuift in 2026 door naar 48 euro per jaar, vergelijkbaar met ING. Triodos Bank blijft met 60 euro het duurst, maar verhoogde recent niet. Hun propositie is vaak breder dan ‘alleen betalen’, met nadruk op duurzaamheid.
Voor wie dat belangrijk vindt, wegen die waarden soms zwaarder dan de prijs. Toch zijn het precies deze jaren waarin veel mensen opnieuw wegen: wat krijg ik, wat kost het, en past dat nog bij mijn portemonnee en principes?
Effect op huishoudens
Ongeveer 85 procent van de Nederlanders heeft naast een eigen rekening ook een gezamenlijke rekening. Tel je dat op, dan loopt het rap op. Een samenwonend stel met twee eigen en één gezamenlijke betaalrekening tikt jaarlijks stevig af.
Rekenvoorbeelden uit het onderzoek tonen dat je in 2026 al snel tussen de 150 en 200 euro per jaar kwijt bent. Bij ING komt een stel ongeveer uit op 158 euro, bij ABN AMRO rond de 173 euro, afhankelijk van het pakket en extra’s.
Wat je nu kunt doen
Check je pakket: heb je extra’s die je niet gebruikt, zoals meerdere passen of verzekeringen? Schrap ze. Kijk ook naar korting bij digitaal bankieren, en of je met één gezamenlijke rekening en twee basispakketten goedkoper uit bent.
Vergelijken loont. De overstapservice maakt verhuizen eenvoudiger dan je misschien denkt: incasso’s en bijschrijvingen lopen tijdelijk door. Het is geen feestje, maar met een middagje aandacht bespaar je vaak direct op de jaarlijkse rekeningkosten.
Wat zegt de toezichthouder
De Nederlandsche Bank publiceert verwachtingen over inflatie en kijkt naar de stabiliteit van het financiële stelsel, maar bepaalt geen consumententarieven. Wel benadrukken toezichthouders het belang van toegankelijk bankieren, zeker voor kwetsbare groepen.
Dat legt morele druk op aanbieders om basisdiensten betaalbaar te houden. Transparantie over kostenopbouw helpt daarbij: als klanten begrijpen waarvoor ze betalen, voelen prijsstappen minder willekeurig en ontstaat er meer draagvlak.
Concurrentie en alternatieven
Nieuwe spelers hebben de markt wakker geschud, maar zijn niet per se goedkoper. Fintechs investeren zwaar in techniek en schaal. Traditionele banken zetten daar stabiliteit, bereik en vaak een uitgebreid dienstenpakket tegenover, met ieder hun prijskaartje.
Betalen is ondertussen een nutsfunctie geworden: je kunt simpelweg niet zonder. Daardoor switchen mensen minder snel dan bij energie of telecom. Juist daarom is inzicht in prijsverschillen en voorwaarden cruciaal om toch een bewuste keuze te maken.
Transparantie en vertrouwen
De kloof tussen inflatie en tariefsprongen wringt. Uitleg is essentieel: hoeveel gaat naar veiligheid, compliance en innovatie, en wat is marge? Hoe duidelijker het verhaal, hoe kleiner de irritatie en het gevoel dat klanten voor voldongen feiten staan.
Banken die helder communiceren, winnen vertrouwen. En vertrouwen is in betaalverkeer goud waard: niemand wil twijfelen aan kosten, veiligheid of service. Uiteindelijk draait het om voorspelbaarheid, redelijkheid en de indruk dat de klant centraal staat.
Vooruitblik naar 2026
Voor 2026 lijkt het beeld gezet: gemiddeld 49 euro per jaar voor een standaardrekening, met flinke verschillen per bank. Daarna? Dat hangt af van regelgeving, IT-investeringen, concurrentiedruk en, eerlijk is eerlijk, hoeveel kritiek klanten laten horen.
Blijf dus alert, vergelijk en vraag door. Betaalrekeningen horen betrouwbaar én betaalbaar te zijn. Wat vind jij van deze prijsstijgingen: begrijpelijk of buiten proportie? Laat het weten op onze socialmedia-kanalen, we zijn benieuwd naar jouw ervaring.
Bron: metronieuws.nl
